【実録】FP3級の歯科衛生士が、ガチの保険屋さんに個別相談して分かった「NISAの真実」と「賢い立ち回り」
行ってきました、個別相談。
FPさんとの出会いはちょうど1週間前、こちらです（noteに飛びます）
▶歯科医師だらけの投資セミナーに歯科衛生士がひとり。そこで見えた「NISAで挫折する人」の共通点
アンケート、個別相談を希望したら翌日TEL。
「〇〇日、なかちゃん最寄りまで行きますね！駅前カフェたくさんありますよね！その前のアポが埼玉の〇〇(まあまあ田舎)なんで、近いですね！僕ついたら連絡しますね！」
………全然近くないよ？笑
保険屋フッ軽。
遠くから来てもらってるから、、、みたいな気持ちになって契約しちゃうのかな、私。
いいえ、意志弱めな女じゃありませんから、見とけよ。
保険屋さんこんな人↓
材料屋さんと提携していて、歯医者のお客さん多め。
院長たちの資産相談とか諸々お金絡みの相談役。
40代後半、物腰柔らかめ。
見た目普通。(人は見た目が10割)
話し方が優しくて良い。
Contents
質問リスト
絶対にこの時間を無駄にしないと決め、質問は予め用意しました。
- ポートフォリオ分散できてるか
- ディフェンスの投資したほうがいい？
- 今の保険の見直し
- 今の積み立て、私の額なら増やすならNISA？iDeCo？
- 特定口座の分、NISAに移管したほうがいい？
- 中退共入ってるクリニックある？
- 資本回収係数の話
- 歯科医院の福利厚生の話
- 2級めっちゃ勉強難しいです
3級持ってることは言おうと思いました。(なんなら勉強教えてもらっちゃおーっ！⭐︎)
よくカフェで見る、怪しい話してそうな人達のアレ、行って来まーす！
ちなみに、今回私が相談したような【自分にぴったりのNISAの活用法】や【家計の診断】は、プロに聞くのが一番早かったです。
モヤモヤしてる人は、一度無料でプロに壁打ちしてみるのがおすすめです。
私が使ったような相談サービスはこちら▶オンラインで気軽に聞けちゃう「貯蓄のこと」「保険のこと」FP紹介サービスの【マネマッチ】
私は今回のFPさんとお会いするのは2回目でしたが、「はじめまして」で相談するのに抵抗がある人はまずはオンラインで話をしてみる方がいいと思います。
マネマッチは保険商品が30社以上取り扱いがあるので、その場で比較検討が可能です！
こんな話したよ
- そもそもNISAやってて偉いね
- NISA移管しよう、ってか枠使い切ろう
- そもそも保険って・・・って話
- FP取った後の仕事の話
- ものすごい雑談
本当にやっている人が少ないNISA制度
人口に対しての口座数が少なすぎる。
まずやっているだけで偉い、と褒められました。
初めて第三者に保有資産を見てもらい、アドバイスいただきました。
ずばり、勉強になりました。
「こういう考え方か！」「このくらいの割合で持てばいいのか！！」と納得のいく解説で、すぐに動こうと思いました。
保険の話
結論、保険加入していません。
そもそも保険って、何かあった時の備えじゃないですか。
備えがある人は無理に入る必要ないんです。
今加入している物も見てもらって、一旦ステイでOK。
中退共入ってるクリニックある？
ない、東京は特にない。
スタッフ平均何年在職する？という話になり、短期で入れ替わる前提の業界だから難しいよね。
もし院長に交渉したいなら・・・という流れで、交渉のアドバイスをいただきました。
FP取得後の相談
本日の山場です。
FP取得後のキャリアについて相談したら、『歯科衛生士の私だからこそ救える人がこんなにいるんだ！』と視界がパッと開けるようなアドバイスをいただきました。
具体的な形にするのはこれからですが、自分の経験が誰かの資産を守る武器になる。
その確信が持てただけで、今日ここに来た価値がありました！
詳しい内容は書けませんが、私このまま勉強頑張ろうと思います。
講演で話をたくさんしている方に、なかちゃん話おもしろいね。と言っていただき、お腹いっぱいでした。
ものすごい雑談
まともな話もしつつ、日常のことだったり、趣味の話だったり・・・
カフェで怪しい話してる人のアレ、じゃない雰囲気でした。
テキトーな雑談かと思いきや、結局お金の話にこぎついてる時も何度かありました。
出来る人は雑談力が高いですね、本当に。
このFPの方、アポのレスポンスも速くてシゴデキ。
見習いたいです。
まとめ
今回の個別相談で確信したのは、『知らないことはプロに聞くのが一番の近道』だということです。
保険、NISA、そしてFPとしてのキャリア。
自分一人で悩んでいたら辿り着けなかった答えが、たった数時間の雑談（に見えるプロのコンサル）に詰まっていました。
カフェで怪しい話をしてる風だったかもしれないけど、中身は超濃厚。
100回本を読むより、1回の個別相談！
自分の可能性を広げたい人は、まずは無料相談から一歩踏み出してみてください。
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